Мамкин Инвестор
Пару месяцев назад, когда в голову пришла идея об инвестициях, более опытные коллеги убеждали меня через свои блоги, что рынок всегда растёт. Я им поверил и даже пошёл ва-банк, вложив больше 100 тысяч рублей. Это всё, что у меня было. И что же я вижу каждый день? КРАСНЫЕ ЦИФРЫ потерь! Они портят настроение, снятся в кошмарах, порождают чувство вины и доводят до стресса, а самые близкие мне люди ехидно посмеиваются, добавляя «Я же говорил»…
Кстати, в подтверждение своих слов эти гуру инвестиций приводили такой график, где незначительное падение МосБиржи наблюдалось лишь в летние месяцы. Сравните с тем, что происходит сейчас…
Я уже потерял больше 15 000 рублей и этот процесс ещё не завершён, ведь все ожидают падения в июле за счет выплаты самых крупных дивидендов, а затем повышения ключевой ставки сразу на 2%. И лишь в сентябре планируется хоть какой-нибудь рост, если, конечно, не произойдёт чего-то неожиданного.
Впрочем, я никого не виню, ведь не зря же в конце каждой статьи крупными буквами пишутся одни и те же слова про «не является инвестиционной рекомендацией». Теперь мне понятно, для чего. =)
Итак, во что же я инвестировал в июне?
Конечно же, в несколько разных компаний. Как неопытный новичок я продолжаю диверсифицировать свой портфель, в надежде поймать удачу за хвост. Моя стратегия не изменилась — беру всё, что даёт дивиденды и жду минимум 10 лет (в идеале — 20). Если исходить из этой логики, то неважно какие действия я совершаю в моменте и какая ситуация сейчас на рынке: есть падение — беру активы подешевле и радуюсь, наблюдается рост — покупаю чуть дороже, но греют сердце зеленые котировки. На длинной дистанции я всё равно выигрываю.
Так что конкретно было куплено?
100 акций префов Сургутнефтегаза за ~ 6850 р.
Ну тут всё понятно. Ж — жопажадность. Позарился на высокие выплаты. И мне нет дела на то, что многие считают эту компанию переоцененной, нестабильной или что-то ещё. Достаточно взять калькулятор и посчитать её среднюю дивдоходность, например, за последние 5 лет и вы с удивлением заметите, что она вполне сравнима с остальными нефтянниками: всеми любимый Лукойл — 10.58%; первый номер нашего рынка Роснефть — 6.93%; маленькая, но гордая Татнефть — 8.45%; эффективная Газпром-нефть — 9.64%; Сургутнефтегаз-п — 10.25%. Вопросы есть? К тому же, в период высоких банковских ставок знаменитая кубышка в размере почти 6 триллионов рублей, которая, судя по заработанным с неё процентам, всё же размещена в валютных инструментах, будет и дальше приносить колоссальный доход, даже если её со временем конвертируют в рубли с небольшими потерями. В общем, на длинном промежутке времени я верю в Сургутнефтегаз, хотя это единственная компания из моего списка, которую консультанты Т-банка переместили в категорию «адназначна» продавать, но знаете, я и сам своего рода АНАЛитик. Кстати, если вы зарегистрируетесь по моей ссылке, то получите акцию стоимостью до 4000 рублей (сумма постоянно меняется).
5 акций Мать и Дитя за ~ 4500 р.
Медицина — это ещё одна область, на которую я делаю свою ставку. Далеко ходить не надо, просто посмотрите на статистику болезней. Они МОЛОДЕЮТ. Добавьте к этому извечную людскую лень, современный малоподвижный образ жизни, неправильное питание, постоянные стрессы и всё станет ясно. Даже среди моих сорокалетних знакомых большинство сидит на таблетках: у одной давление, у другого сердце, третий поймал подагру, четвертому мешает жить остеохондроз, пятая страдает от ожирения. Вот серьезно, я не смог вспомнить ни одного здорового. На этом фоне такие компании как «Мать и дитя» будут постоянно показывать прибыль, особенно если у них 44 клиники и 11 госпиталей в 27 регионах страны. Тем более, что с отчетами тоже всё в порядке: ~30% по EBITDA и отрицательный чистый долг. В общем, буду смотреть на дивиденды в будущем и докупать, если проценты мне понравятся.
2 акции префов Транснефти за ~ 3170 р.
Монополист в области магистральных нефтепроводов, доходы которого не зависят от цен на нефть. Только вдумайтесь, общая длина труб компании более 67 000 километров. Я уверен, ребята гребут деньги лопатой, что и подтверждают их финансовые показатели: активы увеличиваются, а долг остается всё таким же низким. Чистая прибыль за последние 5 лет растёт более чем на 6% год от года. И это не удивительно, ведь тарифы на перевозку постоянно индексируются.
2 акции Роснефти за ~1100 р.
Крупнейшая компания по объёмам добычи нефти в стране (более 40% в РФ и 6% от мира). За 2023 год это примерно 5.5 миллионов баррелей нефтяного эквивалента в сутки при одной из самых низких удельных затрат в 2.6 доллара за баррель, что значительно меньше, чем у тех же Shell (9.1), ExxonMobil (12.1), Chevron (10.2) и т. д. Ну разве это не прекрасно? За последние 3 года рентабельность собственного капитала держится на уровне 16-17%, рентабельность продаж составляет около 12%, а отношение долга к EBITDA примерно равно 1. Также не стоит забывать, что скоро планируется запустить ВостокОйл, что добавит ещё 6 миллиардов тонн нефти премиального качества.
3 акции ФиксПрайса за ~ 790 р.
Долгое время я искал какую-то акцию, которую можно приобрести на сдачу. Желательно дешевую (я нищеброд), недооцененную (умный нищеброд), с дивидендами (жадный нищеброд) и возможностью покупать по 1 штуке, а не лотами по 10 или 100. Типа купил бутылочку кефира, отдал тысячу рублей и получил назад пару сотен, закинул их на биржу и радуешься. Вначале это была Татнефть, но по 700 ₽ мне вынимать из своего кармана было жалко, поэтому я перешел к ФиксПрайсу по 200. Есть ли у этой компании перспективы? Не знаю, просто ничего дешевле я не нашёл. Если вдруг кто-то видит более интересный вариант, напишите в комментариях. Да и вообще, я, как Ревущий Котёнок из фильма Дурные деньги, верю в этот магазин, тем более постоянно хожу туда за всякой мелочью. Как думаете, я нагну Московскую биржу? =) Нет, я не собираюсь инвестировать в фиксиков все свои деньги, только малую часть от своих и так маленьких пополнений. Скажем, по 1 акции в неделю будет достаточно. Могу же я позволить себе небольшую слабость? Ну а лет через 10 посмотрим, во что это выльется.
1 акция Татнефти по 680 р.
Я приобрёл её до того, как нашёл нового кандидата в свою еженедельную рубрику «акцию на сдачу», так что будем считать, что вы этой покупки не видели.
Итого потрачено ~17 090 р.
Мои дивиденды за июнь.
Северсталь 957 + 191 р.
НЛМК 254 р.
ТМК 95 р.
Итого получено ~1497 р. чистыми после удержания налога.
Мои дивиденды по здоровью.
Очень много катался на велосипеде, купался, загорал и работал в огороде. Очень мало тренировался — всего 5 раз за месяц, да и то со своим весом. Жара просто вытягивает силы. По еде ситуация тоже не очень: практически каждый день мороженое, холодный лимонад или ещё какая-нибудь вкусная, но очень калорийная хрень. Несмотря на это, мне удалось удержать вес в своих пределах (плюс-минус 1 килограмм), но % жира начинает потихоньку подниматься, что сразу же сказывается на видимости пресса. Эх…
Были и неприятные моменты. Во время одной из покатушек при прохождении скоростного спуска мне пришлось переложиться вправо для большего равновесия и именно в этот момент под переднее колесо велосипеда попал камень, меня увело в сторону и я улетел на обочину, кувыркаясь по щебёнке. Ребята, которые видели моё эпичное падение, думали, что я уже не встану и готовились вызывать скорую. Пришлось всех удивить, улыбнуться и пошутить, что день был слишком уж хороший и просто обязан был закончиться похожим образом. В итоге глубоко содранные обе ладони (даже печатать сейчас больно), отбитый локоть (опух, но уже почти не болит), множество ран на боку, ногах и спине. Ещё я как-то умудрился отбить пятку, поэтому теперь хромаю. Спать тоже неудобно, но я стараюсь терпеть. Естественно, про тренировки пришлось забыть, про здоровое питание — тоже. Организм после стресса требует чего-то поинтереснее надоевшей каши. В общем, в июле надо будет постараться, чтобы остаться в форме. Зато теперь красный цвет котировок и моя красная кровь перемешались, чтобы вывести акции на новый уровень. На этой радостной ноте и закончим.
P. S. Всё вышесказанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
