Мамкин Инвестор| Федор Сидоров → 👥 439 → не ИИР: 🔎 +11 🛠 |
| Вторую неделю подряд российский рынок акций находится под давлением. Индекс Мосбиржи за неделю потерял 1,8%, снизившись до уровня в 2750 пунктов. В начале недели российский рубль продолжил ослабевать, и курс юаня в моменте превышал 13,7 рублей (рост на более чем 2% с начала недели), однако к концу недели национальная валюта отыграла все «потери» и вернулась к уровню прошлой пятницы. Ряд экспертов указывает на то, что в ближайшее время можно ожидать некоторого укрепления рубля на фоне улучшения ситуации с юаневой ликвидностью внутри страны. Из Индекса Мосбиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #GLTR +5,1%, #AFLT +3,1%, #SNGSP +2,0% и #PIKK +1,7%. Наиболее сильное падение показали: #SELG -9,9%, #MTLRP -6,5%, #TATN -6,4% и #TATNP -6,0% (у компании прошла див. отсечка). Все больше экономистов считает, что повышение ключевой ставки на заседании ЦБ 25 октября практически предрешено. Последние 2 недели мы наблюдали ускорение недельного темпа роста цен: +0,19% с 24 по 30 сентября и +0,14% с 1 по 7 октября. Годовая инфляция хоть и продолжает замедляться (до 8,63% в сентябре против 9,05% в августе), но остается на достаточно высоком уровне. А представители ЦБ продолжают практически на ежедневной основе высказываться относительно необходимости дальнейшего ужесточения ДКП. Читать далее... |
| Будьте внимательны! Если добавляете флоатеры в свой портфель, то они требуют к себе внимания. Когда показатели инфляции в РФ начнут стабильно снижаться, то за ними последует снижение ставки ЦБ и снижение купона по данным облигациям. Ссылка на аудио о специфике работы флоатеров и их отличий от привычных облигаций. Балтийский лизинг ООО БО-П12 ISIN: RU000A109551 Кредитный рейтинг: AА- Уровень листинга: 2 Купон: ЦБ РФ + 2,3% Текущий размер купона: 17,15 руб. (12 раз в год) Цена, % от номинала: 99,8% Дата погашения облигации: 25.08.2027 Эффективная годовая доходность: 23,6% Газпром Капитал ООО БО-002Р-10 ISIN: RU000A107084 Кредитный рейтинг: AАА Уровень листинга: 2 Купон: RUONIA + 1,25% Текущий размер купона: 46,6 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 98,1% Дата погашения облигации: 04.04.2028 Эффективная годовая доходность: 20,9% МТС ПАО 002P-04 ISIN: RU000A1083U4 Кредитный рейтинг: AАA Уровень листинга: 1 Купон: RUONIA + 1,4% Текущий размер купона: 46,04 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 99,3% Дата погашения облигации: 23.09.2027 Эффективная годовая доходность: 20,2% *Не является ИИР #подборка_облигаций Ставьте 🔥, если подборка полезна. Читать далее... |
| Конечно, «желание» будет ваше собственное 🙂 Не важно, сколько вы работали в этой компании. Факт, что как только вы будете не эффективны долгое время – вопрос об этом встанет. В бизнесе – появится крупный конкурент и потопит вас, примерно Яндекс Такси все местные таксопарки. Или как Пятерочка магазин «продукты у дома». На Wildberries зайдет конкурент с более крупными бюджетами. Фриланс вам не гарантирует, что ваша профессия будет востребована. Я пишу это, не чтобы вас запугать. Это прописная истина – гарантий в заработке нет и не будет. Единственный доход который гарантирован – это пенсия. Но и то не всем. Зайдите, ради интереса, посчитайте, а сколько она будет? И даже если вы отработаете на максимальную ставку, то вряд-ли она вас устроит. Как выжить на 15-20 тысяч рублей с текущими ценами на лекарства и продукты я мало представляю. Если у вас даже и получится накопить деньги и вы положите их на вклад – несмотря на любые проценты, на дистанции вы не спасете их от инфляции. Это написано черным по белому на сайтах банков. Единственный способ приумножить ваши деньги и создать пассивный доход – это инвестиции. То, что сейчас у нас это понимают не все, лишь показатель того, что рынок относительно молодой. Читать далее... |
| После трехнедельного роста российский рынок акций «взял паузу» и на прошедшей неделе продемонстрировал снижение. Индекс Мосбиржи упал на 1,9%, однако удержал важный уровень в 2800 пунктов. Рубль продолжает ослабевать относительно других валют – за неделю курс юаня вырос на 1,3% до 13,45 рублей. Ряд экспертов связывает сильное падение национальной валюты в последние недели с высоким спросом со стороны нерезидентов, которые должны свернуть операции с Мосбиржей до 12 октября (и соответственно покупают валюту, чтобы вывести ее зарубеж). Из Индекса Мосбиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #AGRO +6,2%, #SNGS +2,9%, #MSNG +2,5% и #FLOT +2,5%. Наиболее сильное падение показали: #MGNT -11,8%, #GMKN -7,2%, #MTLR -6,9% и #VKCO -6,9%. Все больше факторов указывает на то, что мы с высокой вероятностью можем ожидать очередное повышение ставки ЦБ на следующем заседании. Это является очередной негативной новостью для рынка акций РФ. В экономике сохраняется высокое ценовое давление: недельная инфляция (с 24 по 30 сентября) ускорилась до 0,19%, и остается высокой в годовом выражении – 8,7%. ЦБ уже отметил тот факт, что текущие данные по инфляции демонстрируют, что регулятору надо было раньше и быстрее производить ужесточение денежно кредитной политики. Читать далее... |
| Сегодня меня поздравляли с днем рождения 🎉 Да, мне исполнился 41 год и чем старше я становлюсь, тем быстрее летит время, но пост не об этом. В одном из сегодняшних поздравлений, мой коллега Эдуард поделился со мной одной мудростью и пожеланием: Мужчина в своей жизни умирает два раза. Один раз физически, а другой, который наступает гораздо раньше, в тот момент когда он теряет смысл жизни, свои цели, волю к победе и желание исполнять свои мечты и мечты близких. Полностью согласен с этим утверждением, и желаю каждому, мужчине, чтобы этот последний день наступил как можно позднее. Помня это пожелание, я предлагаю перейти к одному из комментариев (на приложенном скрине) в позавчерашнем посте и разобрать несколько ошибочных тезисов данного комментатора: 1) «Чтобы получать пенсию не 20К, а хотя бы 50К процентами от инвестиций, нужно для начала накопить миллионов 5;» Для получения дохода от инвестиций в размере 50 тр., достаточно иметь капитал в 3 млн. рублей при доходности 20%. Такая доходность сейчас есть даже на банковских депозитах и в облигациях. 2) «Сбережения будут расти быстрее в 2-3 раза". Это где 200-300% доходность?» Начнем с того, что не 200-300%, а 100-200%, если мы говорим о доходности инвестиций. Читать далее... |
| Первая часть доступна по ссылке. Казаньоргсинтез 🏭 (#KZOS, #KZOSP) Одно из ключевых предприятий химической промышленности РФ с широкой номенклатурой продукции. Компания - лидер по производству полиэтилена, а также единственный в стране производитель сэвилена, поликарбонатов и бисфенола. Входит в нефтегазохимический холдинг СИБУР. В текущий момент компания проводит масштабную модернизацию и расширение производственных площадок, что поможет ей нарастить выпуск продукции на горизонте нескольких лет. А лидирующие позиции и интеграция с СИБУРом позволяют выигрывать от роста внутреннего спроса и программ импортозамещения. Казаньоргсинтез представляет собой стабильно растущую компанию, ориентированную на отечественный рынок, и может стать неплохой опцией в портфеле. При этом по обыкновенным акциям есть регулярные дивиденды с годовой доходностью в 6-7%, что хороший уровень для растущей компании. Формировать позицию можно на уровне 80-85 руб. за акцию (привилегированные акции малопривлекательны из-за более низкой див. доходности). Текущая стоимость акций – 82 руб. Нижнекамскнефтехим 🏭 (#NKNC, #NKNCP) Одна из крупнейших нефтехимических компаний, занимает лидирующие позиции в РФ по производству синтетических каучуков и пластиков. Читать далее... |
| 🌐Сектор – Финансы. Преимущества SBER: ✔️растущий бизнес; ✔️ доминирующее положение в банковской отрасли; ✔️высокая эффективность бизнеса; ✔️устойчивость бизнеса к росту ключевой ставки ЦБ РФ; ✔️ растущие дивиденды с высокой доходностью. 🕯 Диапазон цен для покупки в долгосрочный портфель по теханализу: диапазон 240-265 комфортен для формирования позиций, при снижении до отметок 220 и ниже можно усилить покупки 💬Наше мнение по компании: С пиков июля этого года акции компании снизились чуть более чем на 20%, что частично связано с выплатой дивидендов, а частично с общим негативным фоном на российском рынке акций. В то же время, компания продолжает генерировать значительную прибыль (даже выше прошлогодних результатов) и стоить очень дешево. Ожидаемую доходность от вложений в акции компании мы оцениваем на уровне 19-21% годовых (по цене около 265 руб. за акцию), что очень привлекательно. ----- НЛМК ($NLMK) – вертикально-интегрированная горнодобывающая и сталелитейная компания в РФ. Деятельностью компании является добыча и продажа железной руды и производство и продажа стальной продукции. Читать далее... |
| Сделал небольшую подборку интересных для долгосрочных инвестиций компаний: ГК Астра ($ASTR) — один из лидеров российского IT-рынка и ведущий производитель инфраструктурного программного обеспечения (ПО) в РФ. 🌐Сектор – Информационные технологии Преимущества ASTR: ✔️доминирующее положение на рынке ОС среди компаний РФ; ✔️ выгодоприобретатель импортозамещения зарубежного ПО; ✔️растущий бизнес - рост числа клиентов, числа IT-продуктов и выручки; ✔️поддержка государства; ✔️низкая долговая нагрузка; 🕯 Диапазон цен для покупки в долгосрочный портфель по теханализу: Диапазон 520-570 комфортен для формирования позиций 💬Наше мнение по компании: Одна из самых растущих компаний на российском рынке, с очень большими перспективами и невысокой оценкой относительно ее ожидаемых темпов роста. C пиков цены ее акции снизились более чем на 20%, что создает отличный момент для покупки. Ожидаемую доходность от вложений в акции компании мы оцениваем на уровне 18-21% годовых (по цене около 550 руб. за акцию), что очень привлекательно. ----- Новабев Групп ($BELU) - одна из крупнейших алкогольных компаний в РФ, лидер по производству водки, ликеро-водочных изделий и виски на рынке. Читать далее... |
| А если вы хотите научиться самостоятельно выбирать корпоративные облигации, то я писал об этом 👉 здесь Новотранс ХК 001Р-03 ISIN: RU000A105CM4 Кредитный рейтинг: АA- Уровень листинга: 2 Размер купона: 29,17 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 84,0% Дата погашения облигации: 26.10.2027 Эффективная годовая доходность: 22,7% Автодор ГК-003Р-02-боб ISIN: RU000A104XR2 Кредитный рейтинг: AА+ Уровень листинга: 2 Размер купона: 53,1 руб. (2 раза в год) Цена, % от номинала: 81,2% Дата погашения облигации: 01.07.2027 Эффективная годовая доходность: 20,8% ВЭБ. РФ 001Р-19-об ISIN: RU000A101TB0 Кредитный рейтинг: АAA Уровень листинга: 1 Размер купона: 32,86 руб. (2 раза в год) Цена, % от номинала: 74,3% Дата погашения облигации: 10.06.2027 Эффективная годовая доходность: 20,1% Газпром Капитал БО-001Р-04 ISIN: RU000A101QN1 Кредитный рейтинг: AАA Уровень листинга: 2 Размер купона: 29,42 руб. (2 раза в год) Цена, % от номинала: 73,5% Дата погашения облигации: 25.05.2027 Эффективная годовая доходность: 20,0% Ярославская Обл 35015-об ISIN: RU000A0JXS83 Кредитный рейтинг: A Уровень листинга: 1 Размер купона: 15,71 руб. Читать далее... |
| С начала 2024 года индекс химии и нефтехимии снизился на -18,2%. Наравне с индексом металлов и добычи это один из худших результатов по динамике отраслей на российском рынке. Важно заметить, что на рынке акций РФ представлены только две полноценные нефтехимические компании (Казаньоргсинтез и Нижнекамскнефтехим), и их доля в индексе составляет лишь 26%. Остальная часть отведена под производителей удобрений (Акрон, Фосагро и Куйбышевазот), которые показывали более слабую динамику с начала года. Ограничения с разных сторон Химия и нефтехимия имеет стратегическое значение для промышленности и представляется перспективным направлением для развития экономики. В РФ, однако, несмотря на большие запасы углеводородов, развитие данной сферы сильно отстает от мирового рынка. Например, в 2023 г. доля химического сектора составила только 1,3% ВВП РФ против 6-8% в других ведущих экономиках. При этом с 2022 г. отечественная химия и нефтехимия оказалась под давлением с нескольких сторон. Так, были введены значительные санкции со стороны западных государств, из-за которых доступ к необходимым зарубежным технологиям и экспорт химической продукции были ограничены. Читать далее... |
| Отскок на российском рынке продолжается, вот уже третью неделю подряд рынок акций закрывает в плюс. На прошедшей неделе Индекс Мосбиржи вырос на +2,7% и закрепился выше отметки в 2850 пунктов. Рубль продолжает ослабевать относительно других валют – за неделю курс юаня вырос на 1,3% до 13,3 рублей. Приближение налогового периода не помогло национальной валюте укрепиться. Из Индекса Мосбиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #GAZP +14,7%, #MTLR +10,3%, #MTLRP +9,9% и #RUAL +9,4%. Наиболее сильное падение показали: #RTKM -3,8%, #ROSN -3,4%, #NLMK -3,2% и #MGNT -3,0%. Индекс Мосбиржи продолжает идти вверх, несмотря на сохраняющийся негативный фон. На неделе были опубликованы «минутки» с сентябрьского заседания ЦБ – в них заметно сохранение жесткого настроя ЦБ. Исходя из риторики обсуждений, вероятность повышения ставки до 20% сохраняется на высоком уровне. Также был анонсировал обновленный проект бюджета на 2025 год: он предусматривает рост доходов Правительства на 15% (преимущественно за счет ненефтегазовых поступлений), а расходов – всего на 9% (в основном, оборонные расходы). Таким образом дефицит бюджета планируется на уровне 0,5% от ВВП (по сравнению с планом в 1,1% на 2024 год и фактом в 2% в 2023 году). Читать далее... |
| Обычно как мы действуем: 1. Приходит зарплата на карту — радуемся. 2. Сразу оплачиваем обязательные платежи, возможно, часть откладываем в копилку или на инвестиции. 3. После этого у нас остаётся сумма, которую можно тратить целый месяц. 4. Но мы тратим её за несколько дней и ждём новую зарплату + экономим на всём. Разберёмся как разорвать этот круг👇 Секрет в том, что мы не ограничиваем себя, пока деньги есть. Например, остаток на карте 50 тысяч. Сколько из них уйдет на продукты? Сколько на бензин/проезд? Сколько на детей? А на развлечения? Мысленно у нас не фиксируются нужные суммы по категориям, мы просто понимаем — деньги есть. А значит их можно тратить. И тут под руку попадаются всякие вкусняшки, вылазки с друзьями, незапланированные покупки… И денег нет снова уже через неделю. 👉 Что с этим делать? Давайте рассмотрим несколько варинатов: 1) Можно снять наличные и распределять их по конвертам (но это физически неудобно). 2) Можно создать несколько накопительных счетов у себя в банке и распределить деньги там, но для этого надо к каждому счету привязывать отдельную карту. 3) Самый лучший варинат — начать вести бюджет в приложении (Coinkeeper, ДзенМани и т. Читать далее... |
| МТС 📱 (#MTSS) Одна из крупнейших телекоммуникационных компаний РФ. Абонентская база превышает 81 млн чел. по всей стране. Компания продолжает развивать свою экосистему цифровых сервисов, где ключевыми направлениями являются рекламный сегмент и финтех. В части последнего в апреле состоялось IPO дочерней компании МТС-Банка, который за счет интеграции с клиентской базой материнской МТС активно наращивает свои комиссионные доходы, что положительно сказывается и на выручке самой МТС. Среди других преимуществ компании - исторически стабильные и регулярные дивиденды с высокой доходностью. В апреле 2024 г. МТС утвердил новую див. политику на 2024–26 годы, по которой целевой показатель ежегодных выплат будет не менее 35 рублей на акцию. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки доходность по надежным облигациям более привлекательна, чем ожидаемая див. доходность в 16-17% по акциям МТС. Тем не менее если ориентироваться на дивидендную стратегию и учитывать развитие новых сегментов бизнеса сейчас есть хорошая возможность добавить акции телекома в свой портфель по привлекательной цене на долгосрочную перспективу. Читать далее... |
| С начала 2024 года индекс телекоммуникаций снизился на -6,2%. Несмотря на снижение, это одна из лучших динамик среди других отраслевых индексов в текущем году. Стоит отметить, что индекс высоко концентрированный. 78% доля в нем приходится только на 2 компании - МТС и Ростелеком. У первой доля превышает 35%, у второй - более 42%. Зрелый сектор Телекоммуникационная отрасль в мире - это уже сформировавшаяся и зрелая отрасль. Рынок РФ не исключение. Если на него взглянуть, то много лет его стабильно делят несколько компаний - МТС, Ростелеком, Мегафон и, в меньшей степени, Вымпелком. Отрасль фокусируется на отечественном рынке, что снижает негативное влияние санкций, несмотря на потребность отрасли в поставках ряда импортного оборудования. Также сектор характеризуется умеренными темпами роста ввиду насыщения рынка телекоммуникаций и охвата большинства населения РФ. При этом компании отрасли - это в основном одни из крупнейших компаний в стране с высоким уровнем надежности и высоким кредитным рейтингом. Каковы дальнейшие перспективы? Среди одних из ключевых задач компаний отрасли - замещение западного оборудования за счет как закупок у отечественных компаний, так и у компаний из дружественных стран. Читать далее... |
| Будьте внимательны! Если добавляете флоатеры в свой портфель, то они требуют к себе внимания. Когда показатели инфляции в РФ начнут стабильно снижаться, то за ними последует снижение ставки ЦБ и снижение купона по данным облигациям. Ссылка на аудио о специфике работы флоатеров и их отличий от привычных облигаций. Система АФК ПАО 1Р-27-боб ISIN: RU000A107GX8 Кредитный рейтинг: AА- Уровень листинга: 1 Купон: RUONIA + 1,9% Текущий размер купона: 47,11 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 96,5% Дата погашения облигации: 21.12.2027 Эффективная годовая доходность: 22,0% Ростелеком ПАО 001P-11R ISIN: RU000A109JS8 Кредитный рейтинг: AА+ Уровень листинга: 2 Купон: ЦБ РФ + 1,2% Текущий размер купона: 50,2 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 99,7% Дата погашения облигации: 13.09.2027 Эффективная годовая доходность: 21,9% МегаФон ПАО БО-002Р-05 ISIN: RU000A108Q94 Кредитный рейтинг: AАA Уровень листинга: 2 Купон: ЦБ РФ + 1,1% Текущий размер купона: 50,03 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 100,2% Дата погашения облигации: 13. Читать далее... |
| 12 3 • 7 |
